深府辦〔2023〕8號

各區(qū)人民政府，市有關(guān)單位：

　　《關(guān)于貫徹落實金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放意見的實施方案》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真貫徹執(zhí)行。實施中遇到的問題，請徑向市地方金融監(jiān)管局反映。

市政府辦公廳

2023年6月29日

關(guān)于貫徹落實金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放意見的實施方案

　　為全面貫徹落實黨的二十大精神，深入貫徹習(xí)近平總書記在深圳經(jīng)濟特區(qū)建立40周年慶祝大會和慶祝香港回歸祖國25周年大會上的重要講話精神，認(rèn)真落實習(xí)近平總書記對廣東、深圳系列重要講話、重要指示精神，深入推進《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》、《全面深化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)改革開放方案》（中發(fā)〔2021〕22號）、《中國人民銀行 銀保監(jiān)會 證監(jiān)會 外匯局 廣東省人民政府關(guān)于金融支持前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)全面深化改革開放的意見》（銀發(fā)〔2023〕42號），按照黨中央、國務(wù)院決策部署和省委、省政府工作要求，把粵港澳大灣區(qū)建設(shè)作為廣東深化改革開放的大機遇、大文章抓緊做實，堅持“依托香港、服務(wù)內(nèi)地、面向世界”，全面強化前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)（以下簡稱前海合作區(qū)）國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口和跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗區(qū)功能，支持香港融入國家金融改革開放新格局，提升香港國際金融中心地位，制定以下方案。

　　一、深化深港金融合作，優(yōu)先開展服務(wù)民生領(lǐng)域的金融創(chuàng)新，構(gòu)建粵港澳大灣區(qū)民生服務(wù)更優(yōu)質(zhì)、更多樣、更便捷的金融服務(wù)體系

　　（一）便利香港居民開立內(nèi)地銀行賬戶。

　　1．穩(wěn)步推進香港居民代理見證開立內(nèi)地個人II、III類銀行賬戶試點，優(yōu)化試點業(yè)務(wù)流程，指導(dǎo)有意向的銀行做好系統(tǒng)開發(fā)改造、風(fēng)控體系建設(shè)等準(zhǔn)備工作，適時擴大試點銀行范圍，持續(xù)提升香港居民跨境支付便利化水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　2．支持符合條件的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)試點開展信用卡遠(yuǎn)程視頻面簽，提供信用卡便利化服務(wù)。鼓勵商業(yè)銀行探索更多線上業(yè)務(wù)創(chuàng)新模式。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　（二）便利香港居民信用融資。

　　3．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資商業(yè)銀行與其香港母行做好系統(tǒng)對接，完善內(nèi)控制度建設(shè)，在征得香港居民同意的情況下，依法共享其香港母行掌握的同一香港居民信用狀況，為香港居民在前海合作區(qū)生活和就業(yè)提供信貸等金融服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　4．推動在前海合作區(qū)設(shè)立深圳市地方征信平臺，積極參與“珠三角征信鏈”建設(shè)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　5．支持深港兩地征信機構(gòu)開展跨境交流合作，逐步打通征信信息跨境流動渠道。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網(wǎng)信辦）

　　6．加快推動前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行建立健全數(shù)據(jù)安全治理體系，提高數(shù)據(jù)安全保障能力。在遵守相關(guān)法律法規(guī)的前提下，支持在前海合作區(qū)和香港均設(shè)有分支機構(gòu)的中資商業(yè)銀行、港資商業(yè)銀行開展內(nèi)部數(shù)據(jù)跨境流動試點，并做好業(yè)務(wù)試點運行監(jiān)測和評估。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市委網(wǎng)信辦）

　　7．鼓勵前海合作區(qū)和香港兩地的銀行加強與市場化企業(yè)征信機構(gòu)的緊密合作，通過企業(yè)征信機構(gòu)獲取雙方客戶的企業(yè)征信信息，搭建信用信息共享機制，破解兩地信用信息不對稱難題，促進兩地跨境企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市委網(wǎng)信辦）

　　（三）便利香港企業(yè)跨境投融資。

　　8．出臺支持港澳青年在前海合作區(qū)發(fā)展的專項政策，優(yōu)化前海深港青年夢工場服務(wù)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)功能。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　9．鼓勵前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開發(fā)港企港人專屬信貸產(chǎn)品、信用卡等，優(yōu)化前海深港青年夢工場園區(qū)“孵化貸”“科創(chuàng)貸”等“入園即貸”服務(wù)，支持港企港人在前海合作區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　10．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的港資小微企業(yè)在500萬元人民幣的限額內(nèi)從境外銀行獲得人民幣貸款。按照國家外匯管理局部署做好相關(guān)制度建設(shè)、方案制定等工作，指導(dǎo)商業(yè)銀行有序開展試點工作，助力企業(yè)充分利用境內(nèi)境外兩種資源、兩個市場。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　（四）便利香港專業(yè)人士執(zhí)業(yè)。

　　11．持續(xù)推動優(yōu)化香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海合作區(qū)執(zhí)業(yè)的考試機制，研究推動在深圳增加面向港籍人士的考試安排，爭取便利具有境外期貨職業(yè)資格人員申請境內(nèi)期貨從業(yè)資格的措施在深圳落地實施。研究探索香港證券、基金、期貨從業(yè)人員在前海合作區(qū)跨境執(zhí)業(yè)的更高水平便利化試點。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　12．鼓勵前海合作區(qū)金融機構(gòu)聘用境外特別是香港金融專業(yè)人才，提升港籍從業(yè)人員比例。在符合行業(yè)監(jiān)管要求條件下，其境外從業(yè)經(jīng)歷可視同境內(nèi)從業(yè)經(jīng)歷，為境外專業(yè)人才辦理執(zhí)業(yè)登記提供支持。持續(xù)優(yōu)化前海合作區(qū)內(nèi)銀行保險機構(gòu)高級管理人員的準(zhǔn)入方式，擴大港籍專業(yè)人士專業(yè)能力輻射范圍。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

　　13．支持銀行與非銀行支付機構(gòu)合作，基于實際薪酬水平提供個人薪酬跨境收付便利化服務(wù)，優(yōu)化銀行個人薪酬結(jié)售匯手續(xù)，推動銀行全面提升個人外匯服務(wù)質(zhì)量，保障個人真實合法的經(jīng)常項目外匯業(yè)務(wù)需求。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　（五）支持香港打造資產(chǎn)管理中心。

　　14．加強與香港資產(chǎn)管理機構(gòu)對接，支持符合條件的香港資產(chǎn)管理機構(gòu)與中資金融機構(gòu)合作，在前海合作區(qū)發(fā)起或參股設(shè)立合資理財公司，開展跨境財富管理業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　15．支持香港私人銀行、家族財富管理等機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立專營機構(gòu)并申請金融產(chǎn)品銷售、基金投資顧問等業(yè)務(wù)牌照，或申請登記為私募基金管理人，合法依規(guī)拓展內(nèi)地市場。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　16．鼓勵前海合作區(qū)財富管理機構(gòu)以滿足居民財富管理需求為出發(fā)點，加大產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新力度。支持前海合作區(qū)財富管理機構(gòu)積極參與“深港通”“債券通”“跨境理財通”等金融市場互聯(lián)互通機制，提升人民幣在跨境投資中的使用比例。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

　　17．支持前海合作區(qū)基金管理公司開展基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金（REITs）試點，為產(chǎn)業(yè)園區(qū)、交通設(shè)施、保障性租賃住房等建設(shè)提供資金來源。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、市發(fā)展改革委）

　　18．指導(dǎo)商業(yè)銀行在前海合作區(qū)落地公司信用類債券柜臺業(yè)務(wù)，拓寬粵港澳大灣區(qū)主體投融資渠道。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　（六）拓展香港金融業(yè)發(fā)展空間。

　　19．高水平推進前海深港國際金融城建設(shè)，完善“政府引導(dǎo)、業(yè)界共治、深港共享”的治理模式。出臺前海合作區(qū)支持金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展管理辦法，在落戶、入駐、團隊等方面給予扶持。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、南山區(qū)政府）

　　20．優(yōu)先支持各類法人金融機構(gòu)（特別是港資及外資金融機構(gòu)）及其子公司或分支機構(gòu)落戶前海合作區(qū)發(fā)展，對有意向在前海合作區(qū)布局的港資及外資金融機構(gòu)給予指導(dǎo)和支持。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市前海管理局）

　　21．建立服務(wù)香港金融機構(gòu)入駐前海深港國際金融城的綠色通道，為香港金融機構(gòu)依法依規(guī)跨境辦公以及香港數(shù)字金融、金融科技發(fā)展提供支持。爭取中央金融管理部門支持，研究探索在內(nèi)地與香港、澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排（CEPA）框架下在前海合作區(qū)范圍內(nèi)降低香港金融機構(gòu)的準(zhǔn)入門檻。（責(zé)任單位：市前海管理局、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市商務(wù)局）

　　22．在前海合作區(qū)內(nèi)開展深港金融創(chuàng)新案例評選，支持前海深港國際金融城內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)與香港聯(lián)動開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，提高相關(guān)國際業(yè)務(wù)能力，為企業(yè)“走出去”提供金融服務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

　　二、深化深港金融市場和基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通，在跨境金融領(lǐng)域先行先試，強化跨境人民幣業(yè)務(wù)創(chuàng)新試驗區(qū)功能

　　（七）擴大港資金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍。

　　23．鼓勵符合條件的境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)的分支機構(gòu)申請基金托管業(yè)務(wù)資格，外國銀行分行申請基金托管資格，凈資產(chǎn)等財務(wù)指標(biāo)可按境外總行計算。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　24．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)證券公司與香港持牌金融機構(gòu)加強合作，在經(jīng)香港持牌金融機構(gòu)授權(quán)后，向其內(nèi)地客戶轉(zhuǎn)發(fā)香港持牌金融機構(gòu)（包括經(jīng)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會批準(zhǔn)取得就證券提供意見牌照，并具有發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)經(jīng)驗的香港機構(gòu)以及按照香港《證券及期貨條例》規(guī)定注冊為“注冊機構(gòu)”的銀行）發(fā)布的就港股通股票提供投資分析意見的證券研究報告，為內(nèi)地投資者投資決策提供參考。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　25．支持前海合作區(qū)的證券公司申請跨境業(yè)務(wù)試點，獲得結(jié)售匯業(yè)務(wù)試點資格，在資金管理、賬戶管理、境內(nèi)外劃轉(zhuǎn)等給予指導(dǎo)，開展境外自營、跨境代客、海外并購重組、承銷熊貓債及離岸人民幣地方政府債券等跨境業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　（八）允許證券業(yè)金融機構(gòu)在香港開展直接融資。

　　26．支持前海合作區(qū)內(nèi)證券、基金、期貨法人機構(gòu)增資擴股，依法依規(guī)在境內(nèi)外上市融資，增強資本實力。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　27．加強政策宣介和輔導(dǎo)，支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)依法利用香港（開放式基金型公司或有限合伙基金等）平臺進行融資及開拓海外業(yè)務(wù)，以及利用房地產(chǎn)投資信托基金將優(yōu)質(zhì)地產(chǎn)及基礎(chǔ)設(shè)施項目在香港上市及進行融資。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　28．研究推動將深圳證券交易所公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金和香港交易所房地產(chǎn)投資信托基金納入“深港通”標(biāo)的范圍。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

　　29．爭取中國證券監(jiān)督管理委員會支持，研究出臺實施細(xì)則，支持前海合作區(qū)內(nèi)期貨公司在特定品種業(yè)務(wù)上為境外子公司提供跨境擔(dān)保、增信支持、內(nèi)保外貸等。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　30．支持前海合作區(qū)內(nèi)基金公司積極參與交易所買賣基金（ETF）互掛及內(nèi)地與香港公開募集證券投資基金互認(rèn)，為境內(nèi)外投資者提供更加豐富的投資產(chǎn)品、更多層次的投資渠道。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

　　（九）加強深港債券交易合作與創(chuàng)新。

　　31．加快建設(shè)粵港澳大灣區(qū)債券平臺，深化跨境債券掛牌業(yè)務(wù)試點，優(yōu)化展示交易、信息披露、線上路演等服務(wù)，并逐步探索完善粵港澳大灣區(qū)債券平臺功能。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

　　32．持續(xù)推進內(nèi)地與香港交易所債券市場互聯(lián)互通機制建設(shè)，研究探索將交易所債券產(chǎn)品納入“深港通”投資標(biāo)的。（責(zé)任單位：深圳證券交易所）

　　33．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的銀行和企業(yè)在香港直接發(fā)行人民幣計價的證券產(chǎn)品，簡化相應(yīng)的審批流程，為人民幣資金調(diào)回境內(nèi)支付使用提供便利。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　（十）完善跨境保險業(yè)務(wù)。

　　34．加快在前海合作區(qū)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)保險服務(wù)中心并按程序開業(yè)運營。在依法合規(guī)前提下，有序推動保險等金融產(chǎn)品跨境交易，不斷豐富投資產(chǎn)品類別和投資渠道，建立資金和產(chǎn)品互通機制。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

　　35．對符合現(xiàn)行政策規(guī)定的保險業(yè)務(wù)，進一步便利前海合作區(qū)商業(yè)銀行為已購買符合條件的港澳地區(qū)保險產(chǎn)品的內(nèi)地居民提供續(xù)交保費、理賠、退保等跨境資金匯兌服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　36．支持前海合作區(qū)內(nèi)保險機構(gòu)與香港保險機構(gòu)合作開發(fā)符合規(guī)定的醫(yī)療險、養(yǎng)老險、航運險、信用保險、機動車輛險等跨境保險產(chǎn)品，為深港兩地跨境保險客戶提供便利化承保、查勘、理賠等服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　37．鼓勵前海合作區(qū)的保險公司通過特殊目的保險公司，在香港市場發(fā)行巨災(zāi)債券。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　（十一）有序探索深港私募通機制。

　　38．落實《深圳市前海深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作區(qū)管理局 香港特別行政區(qū)政府財經(jīng)事務(wù)及庫務(wù)局關(guān)于支持前海深港風(fēng)投創(chuàng)投聯(lián)動發(fā)展的十八條措施》（深前海規(guī)〔2022〕10號），加快建設(shè)前海深港國際風(fēng)投創(chuàng)投集聚區(qū)，支持深港創(chuàng)業(yè)投資基金、私募股權(quán)投資基金、私募證券投資基金等在前海合作區(qū)聯(lián)動發(fā)展。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

　　39．優(yōu)化前海合作區(qū)外商投資股權(quán)投資企業(yè)（QFLP）、合格境內(nèi)投資者境外投資（QDIE）、外商獨資私募證券基金管理機構(gòu)（WFOE PFM）試點，降低香港投資者準(zhǔn)入門檻，有序拓寬投資范圍，簡化試點申請流程，便利深港跨境投資合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

　　40．與香港金融監(jiān)管部門建立協(xié)同工作機制，推動香港有限合伙基金（LPF）與前海合作區(qū)QFLP試點規(guī)則銜接、機制對接，優(yōu)先支持在香港LPF制度安排下注冊的私募股權(quán)基金參與前海合作區(qū)QFLP試點。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

　　41．支持前海合作區(qū)QFLP管理企業(yè)在給定額度內(nèi)靈活調(diào)劑基金規(guī)模，實現(xiàn)靈活自主配置和更換投資項目。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　42．優(yōu)先支持獲得QFLP資質(zhì)的機構(gòu)主體直接申請QDIE資質(zhì)。支持符合條件的同一主體開展QFLP和QDIE試點，或同一主體開展QDIE和WFOE PFM業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

　　43．支持香港投資者在境內(nèi)涉稅行為按照《內(nèi)地和香港特別行政區(qū)關(guān)于對所得避免雙重征稅和防止偷漏稅的安排》享受稅收優(yōu)惠待遇。（責(zé)任單位：深圳市稅務(wù)局）

　　（十二）試點開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓。

　　44．支持前海合作區(qū)符合條件的機構(gòu)開展私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓試點，建設(shè)私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資二級交易市場平臺，建立基金份額估值體系，開展基金份額托管、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押等業(yè)務(wù)，探索基金份額跨境轉(zhuǎn)讓。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

　　45．支持資產(chǎn)管理機構(gòu)，以及銀行理財、保險資管等機構(gòu)投資者在前海合作區(qū)發(fā)起設(shè)立專業(yè)化的私募股權(quán)二級市場基金（S基金），支持S基金參與私募股權(quán)和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓或受讓風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)已投項目股權(quán)。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、深圳證監(jiān)局）

　　（十三）依法合規(guī)建設(shè)大宗商品現(xiàn)貨交易平臺。

　　46．支持香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展大豆、天然氣等大宗商品跨境現(xiàn)貨交易人民幣計價結(jié)算業(yè)務(wù)，引導(dǎo)更多商業(yè)銀行為大宗商品交易提供服務(wù)，提升人民幣計價結(jié)算便利化水平。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

　　47．拓展香港交易所前海聯(lián)合交易中心業(yè)務(wù)和功能，豐富金屬、能源、建材、農(nóng)產(chǎn)品等大宗商品品種，推動大豆離岸現(xiàn)貨市場政策落地，穩(wěn)步推進深圳天然氣交易中心建設(shè)。支持更多企業(yè)通過香港交易所前海聯(lián)合交易中心開展跨境交易，增強對大宗商品的定價能力。（責(zé)任單位：市商務(wù)局、市發(fā)展改革委、市前海管理局）

　　三、擴大金融業(yè)對外開放，在外匯管理改革和人民幣國際化領(lǐng)域先行先試，強化國家金融業(yè)對外開放試驗示范窗口功能

　　（十四）擴大銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)開放。

　　48．?dāng)U大銀行業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立商業(yè)銀行、理財子公司、消費金融公司、養(yǎng)老金管理公司、金融資產(chǎn)投資公司等。支持境外特別是香港地區(qū)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，拓展內(nèi)地業(yè)務(wù)。支持境外銀行在深圳同時設(shè)立子行和分行。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　49．?dāng)U大證券業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立證券公司、公募基金公司、期貨公司、基金銷售公司等。支持證券基金期貨法人機構(gòu)積極申請人民幣合格境外機構(gòu)投資者（RQFII）、合格境外機構(gòu)投資者（QFII）或合格境內(nèi)機構(gòu)投資者（QDII）資格，提高國際化水平。支持前海合作區(qū)基金管理公司、證券公司的香港子公司，運用在香港募集的人民幣資金投資境內(nèi)證券市場。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　50．?dāng)U大保險業(yè)開放。支持境外特別是香港地區(qū)金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立人身險公司、財產(chǎn)險公司、保險控股公司、再保險公司、保險中介機構(gòu)等。鼓勵保險公司在前海合作區(qū)設(shè)立專業(yè)化的保險資產(chǎn)管理公司并開展保險資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。試點保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立的理財公司。支持保險資金在依法合規(guī)、風(fēng)險可控前提下，赴香港開展跨境投資。支持前海合作區(qū)與香港保險機構(gòu)合作開展跨境人民幣再保險業(yè)務(wù)，爭取中央金融管理部門支持開展再保險監(jiān)管改革創(chuàng)新試點，推動前海合作區(qū)建設(shè)再保險中心。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局）

　　51．支持符合金融控股公司設(shè)立情形、條件成熟的企業(yè)集團在前海合作區(qū)設(shè)立金融控股公司，支持金融控股公司集聚發(fā)展。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　52．指導(dǎo)有意愿的銀行與跨國公司提交可行性方案，支持跨國公司在前海合作區(qū)率先設(shè)立財資中心，為中資企業(yè)海外經(jīng)營活動提供服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　53．支持符合條件的境內(nèi)外金融機構(gòu)、國際金融組織在前海合作區(qū)設(shè)立全國性產(chǎn)品研發(fā)中心、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)中心、科創(chuàng)中心、數(shù)據(jù)服務(wù)中心等功能性總部。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

　　（十五）提升跨境貿(mào)易結(jié)算便利化水平。

　　54．在前海合作區(qū)實施更便利的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易資金結(jié)算措施。推動更高水平貿(mào)易投資人民幣結(jié)算便利化試點增量擴面，銀行可在落實“展業(yè)三原則”（“了解你的客戶”“了解你的業(yè)務(wù)”“盡職審查”）基礎(chǔ)上，憑優(yōu)質(zhì)企業(yè)提交的收付款說明或指令，直接為優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易跨境人民幣結(jié)算。引導(dǎo)試點銀行在履行“展業(yè)三原則”基礎(chǔ)上，為符合條件的試點企業(yè)辦理真實、合法的貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易外匯收支業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　55．對前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)實施貨物貿(mào)易超期限等特殊退匯業(yè)務(wù)免于事前登記措施，單筆等值5萬美元以上的退匯日期與原收、付款日期間隔在180天（不含）以上或由于特殊情況無法原路退回的退匯業(yè)務(wù)，可在銀行直接辦理。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　56．持續(xù)推動“跨境電商直通車”業(yè)務(wù)，支持前海合作區(qū)的金融機構(gòu)在滿足交易信息采集、真實性審核的條件下，憑交易電子信息為符合條件的跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)市場主體提供跨境人民幣便利化結(jié)算服務(wù)，幫助市場主體降低跨境結(jié)算成本，提高資金收付效率。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　57．加強對商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的企業(yè)開展真實、合法新型離岸國際貿(mào)易（包括但不限于離岸轉(zhuǎn)手買賣、全球采購、委托境外加工、承包工程境外購買貨物等）提供高效便捷的跨境資金結(jié)算服務(wù)。鼓勵銀行完善內(nèi)部管理，實施客戶分類，優(yōu)化自主審核，提升服務(wù)水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　58．推動深圳轄內(nèi)銀行與境外銀行合作，制定相應(yīng)內(nèi)控制度，完善業(yè)務(wù)流程，為前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)進口支付的人民幣在境外購匯后支付提供便利，擴大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　59．依托國家外匯管理局跨境金融服務(wù)平臺開展境內(nèi)運費外匯支付便利化應(yīng)用場景試點。支持深圳轄內(nèi)銀行參與試點，通過平臺實現(xiàn)運費發(fā)票真實性核驗及發(fā)票可用額度管理，便利境內(nèi)運費劃轉(zhuǎn)，積極擴大場景應(yīng)用覆蓋面。支持前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)通過場景（企業(yè)端）功能辦理業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　60．指導(dǎo)商業(yè)銀行研究制定操作規(guī)程和內(nèi)控制度，允許前海合作區(qū)內(nèi)居民在個人結(jié)售匯年度5萬美元額度內(nèi)，直接憑本人有效身份證件辦理跨境人民幣匯款和收款業(yè)務(wù)。研究探索在前海合作區(qū)內(nèi)推出更多個人本外幣收支一體化管理創(chuàng)新試點。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　（十六）適度放寬跨境投融資限制。

　　61．持續(xù)優(yōu)化境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶（人民幣NRA賬戶）功能，便利人民幣NRA賬戶的開立和使用。境外機構(gòu)在前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開立的人民幣NRA賬戶，賬戶內(nèi)的資金可以轉(zhuǎn)存為定期存款及用于購買大額存單。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　62．支持前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行開展不良貸款、銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。研究支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的資產(chǎn)管理公司（不含基金管理公司、地方資產(chǎn)管理公司）開展資產(chǎn)支持證券（ABS）跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)試點，并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（十七）探索資本項目可兌換有效路徑。

　　63．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)利用“深港通”“債券通”等渠道，開展跨境證券投資等業(yè)務(wù)，鼓勵金融機構(gòu)積極申請相關(guān)業(yè)務(wù)資格。（責(zé)任單位：深圳證監(jiān)局）

　　64．推動在前海合作區(qū)開展取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶試點，在確保資金使用符合規(guī)定、交易行為可追溯的前提下，結(jié)算銀行可直接為前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的外商投資企業(yè)辦理人民幣資本金入賬結(jié)算業(yè)務(wù)，無需開立人民幣資本金專用存款賬戶。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

　　65．研究支持企業(yè)資本項目收入向非關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款。研究支持外商投資企業(yè)在前海合作區(qū)內(nèi)開展境內(nèi)股權(quán)再投資（不得直接或間接投資房地產(chǎn)）無需辦理外匯登記。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　66．指導(dǎo)商業(yè)銀行辦理境內(nèi)企業(yè)境外上市登記業(yè)務(wù)，有序開展試點工作。研究支持前海合作區(qū)內(nèi)商業(yè)銀行辦理員工股權(quán)激勵計劃外匯登記業(yè)務(wù)，并簡化相關(guān)材料要求。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　67．便利前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)在真實業(yè)務(wù)背景下靈活開展跨境融資，放寬前海合作區(qū)內(nèi)企業(yè)境外放款限制，將放款上限比例由所有者權(quán)益的50%擴大至80%，促進跨境資金雙向均衡流動。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　（十八）探索跨境支付清算新機制。

　　68．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件且具有支付業(yè)務(wù)合法資質(zhì)的非銀行支付機構(gòu)開展跨境支付業(yè)務(wù)。推動銀行與符合條件的非銀行支付機構(gòu)合作，為市場交易主體及個人提供經(jīng)常項下跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　69．推動內(nèi)地與香港兩地移動支付場景互聯(lián)互通，便利香港居民在前海合作區(qū)使用移動電子支付工具進行人民幣支付，提高跨境移動支付的服務(wù)質(zhì)效。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　70．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)有意向且符合條件的機構(gòu)申請接入人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS），促進人民幣跨境支付系統(tǒng)拓展粵港澳大灣區(qū)業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　71．在前海合作區(qū)穩(wěn)步開展本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點，總結(jié)前期試點經(jīng)驗，適時拓寬試點銀行范圍，優(yōu)化試點業(yè)務(wù)流程，持續(xù)提升服務(wù)水平，為市場主體提供優(yōu)質(zhì)、安全、高效的銀行賬戶服務(wù)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　72．拓展自由貿(mào)易賬戶（FT賬戶）功能及試點銀行范圍，研究支持在前海合作區(qū)內(nèi)工作、生活的港籍人士開立非居民個人自由貿(mào)易賬戶（FTF賬戶），支持香港金融機構(gòu)開立金融機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶（FTU賬戶）。統(tǒng)籌推動基于FT賬戶的跨境金融創(chuàng)新。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　（十九）拓展離岸賬戶功能。

　　73．在賬戶隔離、風(fēng)險可控前提下，支持符合條件的商業(yè)銀行在現(xiàn)行法律法規(guī)和外匯管理制度框架內(nèi)穩(wěn)妥開展離岸銀行業(yè)務(wù)。推動深圳轄內(nèi)銀行機構(gòu)加強與總行溝通，支持向中央金融管理部門申請開辦離岸銀行業(yè)務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　74．鼓勵已取得離岸銀行業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立離岸銀行業(yè)務(wù)專營機構(gòu)或法人機構(gòu)，支持向中央金融管理部門申請擴大基于離岸銀行賬戶（OSA）的離岸業(yè)務(wù)范圍。研究放寬離岸銀行業(yè)務(wù)貸款用途和期限的限制，探索離岸銀行賬戶人民幣業(yè)務(wù)，為實體經(jīng)濟開展離岸業(yè)務(wù)提供金融服務(wù)。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行）

　　四、發(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)，培育以服務(wù)“擴區(qū)”后產(chǎn)業(yè)體系和中小微企業(yè)為導(dǎo)向的金融業(yè)態(tài)

　?。ǘ┩苿泳G色金融發(fā)展。

　　75．推動前海合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)積極開展綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新。支持金融機構(gòu)創(chuàng)新開發(fā)排放權(quán)質(zhì)押貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、碳減排掛鉤貸款等綠色信貸產(chǎn)品，為綠色項目提供定價機制更為靈活的信貸產(chǎn)品。強化對金融機構(gòu)的綠色金融業(yè)績評價。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

　　76．支持前海合作區(qū)企業(yè)赴港發(fā)行綠色債券和獲取銀行綠色融資，制定企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券的流程參考。支持深圳轄內(nèi)金融機構(gòu)為前海合作區(qū)內(nèi)注冊的綠色企業(yè)赴香港發(fā)行綠色債券提供證券承銷、評級、咨詢等債券發(fā)行服務(wù)。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　77．推動建立深圳市綠色金融公共服務(wù)平臺，探索通過平臺開展綠色融資主體庫及項目庫管理，鼓勵香港等地國際風(fēng)險投資機構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)通過QFLP等方式投資前海合作區(qū)及粵港澳大灣區(qū)綠色技術(shù)、綠色項目。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　78．發(fā)揮粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟作用，推動有影響力的香港和國際綠色金融認(rèn)證機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立機構(gòu)，探索在粵港澳大灣區(qū)建立統(tǒng)一的綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。持續(xù)舉辦綠色金融論壇活動，鼓勵深港綠色金融人才的培訓(xùn)和交流。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

　　79．深入實施《深圳市金融機構(gòu)環(huán)境信息披露指引》，支持前海合作區(qū)內(nèi)金融機構(gòu)開展環(huán)境信息披露試點，探索與香港互認(rèn)的、統(tǒng)一的金融機構(gòu)環(huán)境信息披露標(biāo)準(zhǔn)。推動深圳轄內(nèi)金融機構(gòu)綠色投資評估、綠色金融統(tǒng)計全覆蓋。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

　　80．充分發(fā)揮深圳證券交易所平臺作用，引導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)上市公司主動披露環(huán)境、社會和公司治理（ESG）信息。鼓勵前海合作區(qū)金融機構(gòu)將ESG評價納入盡職調(diào)查、投資決策、投后管理等全流程。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、深圳證券交易所）

　　（二十一）創(chuàng)新發(fā)展供應(yīng)鏈金融。

　　81．加強業(yè)務(wù)指導(dǎo)，支持商業(yè)銀行在滿足貿(mào)易真實性、進出口與收付匯一致性前提下，與前海合作區(qū)商業(yè)保理公司、保理融資企業(yè)積極探索開立三方監(jiān)管賬戶等模式，形成可落地的國際商業(yè)保理方案。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　82．鼓勵深港兩地企業(yè)在前海合作區(qū)開展飛機、船舶、汽車等融資租賃業(yè)務(wù)，研究出臺相應(yīng)的支持政策，推動前海融資租賃集聚區(qū)高質(zhì)量發(fā)展。（責(zé)任單位：市前海管理局、深圳銀保監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　83．在全口徑跨境融資宏觀審慎管理框架下，指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的融資租賃母公司及其子公司共享母公司外債額度。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　84．指導(dǎo)前海合作區(qū)內(nèi)有經(jīng)營性租賃支付外幣租金需求且符合條件的實體企業(yè)，向國家外匯管理局深圳市分局申請開展相關(guān)業(yè)務(wù)，使用自有外匯收入支付境內(nèi)經(jīng)營性租賃外幣租金。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　85．鼓勵前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的小額貸款公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司等接入人民銀行征信系統(tǒng)。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、市前海管理局）

　　（二十二）加大金融對海洋經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。

　　86．引導(dǎo)前海合作區(qū)銀行機構(gòu)加大對海洋經(jīng)濟發(fā)展重大項目的中長期信貸支持，在資源配置、利率費率、風(fēng)險容忍度等方面給予適當(dāng)傾斜。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　87．鼓勵推動前海合作區(qū)保險機構(gòu)發(fā)展航運保險、航運再保險等業(yè)務(wù)，創(chuàng)新發(fā)展?jié)M足市場需求的保險產(chǎn)品，加大對海洋經(jīng)濟發(fā)展的支持力度。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　88．推動在前海合作區(qū)按市場化原則設(shè)立港航產(chǎn)業(yè)投資基金，提升高端港航服務(wù)能級。（責(zé)任單位：市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　（二十三）支持開展科創(chuàng)金融試點。

　　89．支持前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)開展海外融資和境外并購業(yè)務(wù)，引進海外技術(shù)。聯(lián)合香港交易所，為前海合作區(qū)科創(chuàng)企業(yè)上市和境外并購業(yè)務(wù)提供相應(yīng)的支持和指導(dǎo)。（責(zé)任單位：市科技創(chuàng)新委、市中小企業(yè)服務(wù)局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　90．研究探索在前海合作區(qū)設(shè)立政策性科創(chuàng)母基金，聯(lián)合香港及內(nèi)地市場主體集聚形成科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)全覆蓋、企業(yè)成長全周期、科技創(chuàng)新全鏈條的子基金集群。鼓勵風(fēng)投創(chuàng)投機構(gòu)“投早投小投科技”。（責(zé)任單位：市前海管理局、市科技創(chuàng)新委、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　91．研究制定深圳市科技支行監(jiān)管認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，推動商業(yè)銀行在前海合作區(qū)設(shè)立科技支行，創(chuàng)新差異化科技信貸服務(wù)模式，在資本占用、不良貸款容忍度、核銷和責(zé)任追究等方面實行差異化監(jiān)管。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　92．在依法合規(guī)、風(fēng)險可控、商業(yè)可持續(xù)前提下，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)充分發(fā)揮與其子公司的協(xié)同作用，加強同創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)、產(chǎn)業(yè)投資基金等外部投資機構(gòu)的合作，探索“貸款+外部直投”等“股權(quán)+債權(quán)”業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，助力前海合作區(qū)內(nèi)科創(chuàng)企業(yè)上市。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局）

　　（二十四）支持金融科技發(fā)展。

　　93．支持中央金融管理部門、金融機構(gòu)、科技企業(yè)、高等院校等在前海合作區(qū)設(shè)立領(lǐng)先的深港金融科技研究中心或?qū)嶒炇?，推動深港金融科技產(chǎn)學(xué)研深度合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　94．支持前海合作區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)在境外特別是香港地區(qū)設(shè)立金融科技子公司。支持香港金融機構(gòu)在前海合作區(qū)設(shè)立金融科技子公司。（責(zé)任單位：深圳銀保監(jiān)局、市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　95．推動前海合作區(qū)金融機構(gòu)參與金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具實施和資本市場金融科技創(chuàng)新試點。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局）

　　96．完善中國人民銀行金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具與香港金融管理局“監(jiān)管沙盒”協(xié)同聯(lián)動，支持一批具有跨境特色的創(chuàng)新應(yīng)用在前海合作區(qū)開展試點，提升深港跨境金融服務(wù)創(chuàng)新水平。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行）

　　97．深入推進數(shù)字人民幣試點工作，聯(lián)動香港開展數(shù)字人民幣跨境支付試點，有序拓展消費、旅游、醫(yī)療、教育等跨境應(yīng)用場景，鼓勵前海合作區(qū)金融機構(gòu)及企業(yè)參與多邊央行數(shù)字貨幣橋的建設(shè)，打造數(shù)字人民幣跨境應(yīng)用示范區(qū)。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　五、加強深港金融監(jiān)管合作，探索與香港金融體系相適應(yīng)的包容審慎監(jiān)管模式，健全跨境金融風(fēng)險防控機制

　?。ǘ澹┙⑸罡劢鹑诒O(jiān)管合作機制。

　　98．不斷深化深港跨境金融監(jiān)管合作，推動深港兩地金融管理部門在前海合作區(qū)建立緊密的跨境金融監(jiān)管合作機制，統(tǒng)籌做好深港金融監(jiān)管重大項目、重大設(shè)施布局建設(shè)。完善跨部門協(xié)調(diào)合作，加強前海合作區(qū)金融風(fēng)險信息交流，探索金融風(fēng)險線索移交和調(diào)查協(xié)作，建立健全更緊密、常態(tài)化的定期會商機制。加強對前海合作區(qū)資金異動的監(jiān)測，強化反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　（二十六）探索跨境金融監(jiān)管創(chuàng)新。

　　99．發(fā)揮深圳市前海地方金融監(jiān)督管理局法定機構(gòu)的運作優(yōu)勢，加大面向港澳的人才招聘力度，聘請熟悉國際金融、法律等方面規(guī)則的港澳專業(yè)人士參與前海地方金融監(jiān)管。（責(zé)任單位：市前海管理局）

　　100．加強深港兩地金融管理部門人員相互交流，互派公職人員學(xué)習(xí)培訓(xùn)和定期拜訪交流，在防范金融風(fēng)險、完善金融監(jiān)管、優(yōu)化金融服務(wù)等方面加強深港兩地金融監(jiān)管交流與合作。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　101．加強對監(jiān)管科技的研究與應(yīng)用，探索開展相關(guān)試點項目，利用科技手段賦能金融風(fēng)險預(yù)警、防范和化解體系建設(shè)，提升監(jiān)管部門智慧監(jiān)管能力和金融機構(gòu)風(fēng)險控制能力。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　102．探索建設(shè)智能化的金融監(jiān)管系統(tǒng)，加快金融監(jiān)管數(shù)字化智能化轉(zhuǎn)型，進一步強化金融風(fēng)險的早識別、早預(yù)警、早發(fā)現(xiàn)和早處置，防范跨境金融風(fēng)險。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行）

　　（二十七）優(yōu)化金融法治環(huán)境。

　　103．支持深圳國際仲裁院高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)中國（深圳）證券仲裁中心，構(gòu)建國際化、多元化跨境金融糾紛解決機制，為前海合作區(qū)金融行業(yè)提供公正、便捷的調(diào)解和仲裁服務(wù)。支持金融行業(yè)協(xié)會與中國（深圳）證券仲裁中心合作，在仲裁員選聘、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、信息通報和資源共享等方面提供幫助。（責(zé)任單位：深圳國際仲裁院、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市前海管理局）

　　104．督促深圳轄內(nèi)金融機構(gòu)建立健全金融消費權(quán)益保護相關(guān)機制，強化投資者教育，探索開展跨境金融消費權(quán)益保護執(zhí)法協(xié)作研究，保護金融消費者合法權(quán)益。加大對非法金融活動的懲罰力度。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　六、保障措施

　　（二十八）加強黨的領(lǐng)導(dǎo)。

　　105．堅持和加強黨的全面領(lǐng)導(dǎo)，堅決貫徹黨的基本理論、基本路線、基本方略，增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，把黨的領(lǐng)導(dǎo)貫穿金融支持前海合作區(qū)深化改革開放全過程。堅定不移推動全面從嚴(yán)治黨向縱深發(fā)展，為前海合作區(qū)全面深化改革開放提供堅強保障。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

　　（二十九）加強組織實施。

　　106．各責(zé)任單位要積極爭取中央金融管理部門支持，按程序?qū)⑶昂：献鲄^(qū)既有相關(guān)支持政策覆蓋到前海合作區(qū)“擴區(qū)”后的全部區(qū)域。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　107．在實施本方案過程中，如有涉及港澳服務(wù)和服務(wù)提供者市場準(zhǔn)入開放和單獨優(yōu)惠待遇的措施，爭取中央有關(guān)部門支持納入CEPA框架下實施。（責(zé)任單位：市商務(wù)局、市前海管理局、市地方金融監(jiān)管局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

　　108．各有關(guān)單位要加大金融改革開放創(chuàng)新的賦權(quán)力度，組織金融機構(gòu)和企業(yè)用好用足政策，及時總結(jié)評估，對效果好、風(fēng)險可控的經(jīng)驗，協(xié)助中央金融管理部門復(fù)制推廣至全國其他地區(qū)，如遇重大事項，及時按程序報告中央及省市有關(guān)部門。（責(zé)任單位：人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局按職責(zé)分工負(fù)責(zé)）

　　109．支持前海合作區(qū)以清單式申請授權(quán)方式，爭取中央金融管理部門支持在與香港金融市場互聯(lián)互通、人民幣跨境使用、外匯管理便利化等領(lǐng)域深化改革、擴大開放。各責(zé)任單位應(yīng)予以支持和配合。（責(zé)任單位：市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局、市地方金融監(jiān)管局）

　　（三十）加強人才保障。

　　110．制定和完善金融人才引進政策和管理辦法，充分發(fā)揮政府、金融機構(gòu)、科研院校的協(xié)同作用，全力打造一支高素質(zhì)、創(chuàng)新型、國際化的專業(yè)金融人才隊伍。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、南山區(qū)政府、寶安區(qū)政府）

　　111．推動設(shè)立深港青年金融機構(gòu)實習(xí)計劃，鼓勵和吸引港籍青年金融人才到深圳工作、實習(xí)，幫助香港青年融入國家發(fā)展大局。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局）

　　112．深入推進“深港澳金融科技師”專才計劃，進一步完善課程體系、優(yōu)化課程結(jié)構(gòu)、豐富課程內(nèi)容、提高測評質(zhì)量，建立健全多層次的培訓(xùn)、考試和認(rèn)證體系。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局）

　　113．加強深港金融智庫建設(shè)，集聚一批既通曉國際規(guī)則、又熟悉中國國情的高層次金融人才。（責(zé)任單位：市前海管理局）

　　114．承辦深港金融論壇，搭建深港兩地金融界溝通對話、聯(lián)系互動、交流合作的重要機制和平臺。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市港澳辦、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）

　　115．設(shè)立深港金融創(chuàng)新發(fā)展委員會，為深港金融合作提供咨詢建議。（責(zé)任單位：市地方金融監(jiān)管局、市前海管理局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局）